Finra (Управление финансовой индустрии)

• Otzovik


• 3 Jul 2017

FINRA – была основана в 1939 году, по решению американского конгресса. Первоначальное данный орган носил название Регуляторная организации индустрии ценных бумаг или просто SIRA. Со времени организация получила название FINRA, из-за поступления большого количества желоб из арабских стран по поводу название, которое было схоже с термином «Sirah», присущим для текстов о Мухаммеде.

Состав регулятора

В корпорации достаточно упрощенная структура управления. Главным в организации является совет, хотя и тут есть основной директор, но голос его одиночный и по сути ничего не решает. Также в ее составе значатся одиннадцать главарей крупнейших корпораций, входящих в структуру и десять руководителей.

Данная организация выступает как саморегулируемая и является частной корпорацией. Относительно недавно организация завладела функциями концептуального вида, хотя данные функции до этого контролировались ассоциацией дилеров США и фондовой биржей СМЕ. Свои полномочия и функции, Нью-Йоркская фондовая биржа передала регулятору, из-за того что СМЕ стала коммерческим учреждением. А при определенной независимости FINRA контролируется SЕС, ее основными целями является правовая защита трейдеров и инвесторов, обучение, предоставление необходимой информации участникам рынка, а также сохранение работы финансовых рынков в правовых рамках.

Функции и применение мер

Основными функциями регулятора принято считать:

1. Правовая защита всех участников рынка, участвующих в торговле
2. Контроль законности операций, связанных с рекламой
3. Предоставление финансовых продуктов
4. Предоставление информации о финансовых продуктах, присутствующих на финансовом рынке.

Во время своей работы FINRA применяет жесткие меры для брокерских компаний, нарушающих законы и регламенты или ведут неправомерную деятельность направленную на собственных клиентов. На протяжении 2013 года FINRA вынес штрафы различным компаниям на сумму превышающую 60 млн. долларов. Компенсация инвесторам составила около 10 млн. долларов.

В случаях нарушений регулятор может применить следующие действия:

• Обязать нарушителей возместить потери потерпевшим клиентам.
• Применить штрафные санкции, для компании или сотрудника нарушивших регламент.
• FINRA при серьезных нарушениях может ликвидировать компанию, нарушившую регламент.
• Может приостановить работу компании на определенное время.
• При серьезных случаях, подпадающих под криминальное преступление (финансовые махинации, отмывание денежных средств, неуплата налогов) регулятор при необходимости имеет право направить дело в комиссию SEC.

FINRA играет очень важную роль в развитии рынка. И на сегодняшний день в правовом поле регулятора находятся более 4 000 брокерских компаний и более 600 000 работников данных компаний. FINRA одно из самых крупных учреждений некоммерческого типа, ведущую свою работу на финансовых рынках США.

Наличие у компании лицензии регулятора FINRA, говорит о ее честности и надежности.